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湖北交行打造普惠服务高地 用科技利器 破融资堵点

发布时间:2020-12-25 消息来源:湖北日报

交行湖北省分行通过专营支行和线上产品打造普惠服务“新高地”,并积极对接“单一窗口”,发展供应链金融,为外向型企业、产业链上小微企业提供金融保障,助力“稳企业保就业”工作。

疫后重振的关键时期,交通银行湖北省分行紧跟湖北经济加快复苏的步伐,扎实做好“六稳”工作,全面落实“六保”任务,用好用足总行为湖北量身定制“28条专项政策”,提升实体经济服务质效,持续加大对湖北地区民营企业、小微企业支持力度,全力保障企业疫后复苏金融供给。截至11月末,该行新增各项贷款288亿元,其中普惠型小微企业贷款较年初净增超42亿元,增长74%,普惠型小微企业贷款客户数较年初增长47%,普惠服务质效大幅提升。

专营+线上,打造普惠“新高地”

“老公,要不咱们把汉阳的那套房子卖了吧?”今年复工复市时,爱人的一句话,让在汉正街经营布匹店十多年的张峰心头一颤,原来账上的钱已经不够周转了。张峰以为自己什么风浪都经历过了,还是没想到疫情对自己的影响会这么大。

一筹莫展之际,张峰忽然想起交行汉正街普惠专营支行工作人员曾联系过自己。抱着试一试的想法,张峰拨通了交行的电话。没想到,银行很快就安排人员上门了解情况,并告知有一款线上产品,只需微信扫码就可以申请。手机填写身份信息和房产信息后,30秒就出具了200万元贷款额度,不到一周时间贷款就成功发放到账,中间没有任何费用。在收到放款通知的那一刻,张峰心头的石头终于落地,生意又可以正常周转了。

普惠金融专营支行,是交行湖北省分行提升小微企业服务能力的重要平台。去年10月,交行率先挂牌成立汉正街普惠金融专营支行,致力于打造立足专业市场、辐射武汉、带动全省的特色网点,提供高质量普惠金融服务。复工复产后,该支行在市场中组织了近40场普惠金融产品政策宣讲活动。

方便快捷的线上贷款产品,则是疫情防控、复工复产时期为民营小微企业纾困解难的金融利器。交行不断提高线上金融服务质效,加大以企业纳税数据为依托的“线上税融通”、实时自助申请免评估费的“线上抵押贷”等产品推广力度,线上申请、线上审批、线上放款的全流程线上操作保障了融资服务“高效率”“不断档”。

鼠标一点,瞬间核单数千笔

国际贸易“单一窗口”平台,集合了开户核验、跨境结算、资金汇兑及贸易融资等全流程、全渠道、全方位的国际业务功能,大大便利了外向型企业业务办理。交行湖北省分行积极对接、运用“单一窗口”服务全省跨境企业。

鼠标一点,瞬间高效核验清单数千笔。9月中旬,该行通过外汇局跨境电商数据共享平台,对接“单一窗口”获取海关清单数据,为湖北某供应链管理有限公司办理湖北省首笔跨境电商出口收汇2.84万美元。据介绍,交行湖北省分行已实现对结售汇、信用证开证、贸易融资等主要产品的电子渠道全覆盖,实现“单一窗口”平台多类业务首笔突破。此外,湖北外汇局推进跨境金融区块链平台试点工作以来,该行积极参与试点,已成功办理多笔出口发票融资业务。

为缓解中小微外贸企业疫后复苏中的资金难题,省商务厅推出“楚贸贷”信息化平台,创新财政资金支持方式,开展政银保合作,提升金融服务外贸实体能力,符合条件的中小微外贸企业可通过线上、线下两种方式申请“楚贸贷”。交行湖北省分行成为“楚贸贷”项目承办银行之一,并积极提供跨境金融服务,截至11月末,累计对接中小型外贸企业数十家,通过“楚贸贷”平台成功放款超3200万元。

“东贝模式”,畅通产业链融资

核心企业对社会发展贡献度高、对相关产业辐射力强,产业链上的中小微企业具有一定的技术和市场优势、吸纳就业能力较强。交行湖北省分行把金融科技作为“金融支持稳企业保就业”的重要利器,积极畅通产业链资金运转,疏通小微企业“融资难”“融资贵”堵点。

复工复产时期,考虑到链属企业资金链紧张的状况,交行紧急筛选企业清单,并制定精准支持、纾困策略,重点就核心企业上下游小微企业资金需求,开展产业链全链融资服务。

在人民银行武汉分行的指导下,交通银行湖北省分行与黄石东贝电器对接“中征应收账款融资服务平台”,为上游小微供应商发放贷款。目前,“东贝模式”在全国范围内已成为深化小微企业应收账款融资的典范,得到了央行和工信部认可。今年以来,东贝电器25家上游小微企业累计获得线上融资162笔共计8288万元,融资平均年利率4%。

“疫情之‘危’催生了经济转型升级之‘机’,新产业、新业态、新模式大量涌现,数字化转型已经成为新一轮银行业发展的竞技场。”交行湖北省分行行长单增建说,该行将全力做好数字化转型下的普惠金融工作,融入场景、聚焦需求,全面提升服务企业的综合能力,用实实在在的金融举措支持中小微企业“活下去、留下来、发展好”。

(湖北日报全媒记者 张阳春 通讯员 孙培翔)